Antrag der Verwaltung

Der Kreistag beschließt:

Der Aufnahme eines Bauspardarlehens in Höhe von 2,993 Mio. € bei der LBS Landesbausparkasse Süd zu den genannten Bedingungen wird zugestimmt.

Die Verwaltung wird zum Abschluss eines entsprechenden Darlehensvertrages ermächtigt.

Sachverhalt/Begründung

Die Landkreisverwaltung hat Ende Juli 2019 bei der LBS Landesbausparkasse Süd einen Bausparvertrag über eine Bausparsumme in Höhe von 5,0 Mio. € abgeschlossen. Der Ausschuss für Bildung und Finanzen wurde am 23.07.2019 in nicht-öffentlicher Sitzung darüber informiert, dass 2,0 Mio. € liquide Mittel in eine Geldanlage überführt werden sollen. Da die Renditen auf dem Anleihemarkt zu dieser Zeit nicht attraktiv waren, hat man sich für einen Bausparvertrag mit einer Bausparsumme von 5,0 Mio € entschieden, welcher von Anfang an mit dem geforderten Mindestsparguthaben von 40 %, also 2,0 Mio. €, voll bespart werden sollte.

Bis heute dient der Bausparvertrag als Geldanlage. Es war von Anfang an die Option gegeben, bei Auflösung des Vertrages entscheiden zu können, ob der Betrag ausbezahlt werden soll oder ob man ein Darlehen in Anspruch nehmen möchte. Die Zinskonditionen (2,37 % effektiver Jahreszins) wurden bei Vertragsabschluss fixiert und sind bis zur Vertragsauflösung gesichert.

Bei den Planungen zur Finanzierung der Baukosten für den Zweiten Verwaltungsstandort auf dem Union-Gelände wurde der Bausparvertrag bereits berücksichtigt. Aufgrund des guten Baufortschritts ist weiterer Bedarf an Zahlungsmitteln vorhanden. Im Vergleich mit den aktuellen Zinskonditionen der KfW-Bank für 10-jährige Darlehen mit rund 2,70 % ist die Inanspruchnahme des Bauspardarlehens mit 2,37 % vorteilhaft.

Eine Auszahlung wäre zum 31.03.2026 möglich:

Art: Annuitätendarlehen

Kredithöhe: 2.993.000 €

Zinssatz: 2,37 % effektiv

Laufzeit: 7 Jahre

Tilgung: 80 Monate x 40.000 €/Monat + 1 x Schlussrate mit 21.600 €

Finanzierung und Folgekosten

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Anlagen

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Sichtvermerke

gez. Stocker, Geschäftsbereichsleiter

gez. Kurz, Dezernat II

gez. Dr. Bläse, Landrat