Antrag der Verwaltung

Der Kreistag stimmt der vorgeschlagenen Umschuldung der beiden Darlehen zu.

Sachverhalt/Begründung

Anlässlich der Überführung der bisherigen Klinik-Eigenbetriebe in die neue Kommunalanstalt des öffentlichen Rechts bzw. den neuen Eigenbetrieb für die Klinik-Immobilien wurden auch die von den Kliniken aufgenommenen Kredite einer Prüfung unterzogen.

Dabei wurde festgestellt, dass auf Grund der Restdarlehenssumme, des festgeschriebenen Zinssatzes und der Restlaufzeit bei folgenden Darlehen Verhandlungen mit der Bank über eine Umschuldung mit einer Sicherung des aktuell günstigen Zinssatzes aufgenommen werden können:

1.)  Darlehensnummer  116 160 700  bei der Kreissparkasse Ostalb

Kreditvertrag vom  23.07.2003

ursprüngliche Darlehenssumme7.641.310,87 Euro

Zinssatz  fest bis 30.04.20194,40 %

Annuität  monatlich     35.422,00 Euro

Darlehensstand zum 31.12.20166.128.343,25 Euro

2.)  Darlehensnummer  6 240 455 158  bei der Kreissparkasse Ostalb

Kreditvertrag vom  09.12.2009

ursprüngliche Darlehenssumme2.750.000,00 Euro

Zinssatz  fest bis 30.11.20193,83 %

Annuität  monatlich     13.180,00 Euro

Darlehensstand zum 31.12.20162.337.968,28 Euro

In mehreren Verhandlungsrunden mit der Kreissparkasse Ostalb konnten für die Darlehen unter Einbeziehung der bei der vorzeitigen Umschuldung fälligen Vorfälligkeitsentschädigung in den neuen Zinssatz folgende Konditionen erreicht werden. Dabei konnte auch erreicht werden, dass die Vorfälligkeit auf den Zinssatz angerechnet wird. Hierbei entstehen keine Mehrkosten gegenüber der sofortigen Zahlung der Vorfälligkeitsentschädigung.

1.)  Darlehensnummer  116 160 700  bei der Kreissparkasse Ostalb

     Zinssatz ohne Berücksichtigung der Vorfälligkeitsentschädigung   1,04 %

     Festschreibung des Zinssatzes mit Berücksichtigung

     Vorfälligkeitsentschädigung 2,06 % 

     und tilgungsfreie Fortführung des Darlehens bis zum      31.12.2026

     mit einer monatlichen Zinszahlung von10.521,45 Euro

     Abschluss eines Bausparvertrages bei der LBS über     6.129.000,00 Euro

     mit einer Abschlussgebühr  0,5 % der Bausparsumme      30.645,00 Euro

     und einer monatliche Ansparrate von24.200,00 Euro

     Verzinsung des jeweiligen Guthabens mit    0,10%

     Zum 01.01.2027 Ablösung des Darlehens bei der KSK durch die LBS und Ver-

     rechnung mit dem Guthaben aus dem Bausparvertrag (Ansparung und Verzinsung)

     sowie eines Tilgungszuschusses der LBS in Höhe von16.052,80 Euro

     Verzinsung des Darlehens bis zur Rückzahlung am 31.07.2036 mit   1,95 %

     Monatliche Annuität 30.645,00 Euro

2.)  Darlehensnummer  6 240 455 158  bei der Kreissparkasse Ostalb

     Zinssatz ohne Berücksichtigung der Vorfälligkeitsentschädigung   1,24 %

     Festschreibung des Zinssatzes mit Berücksichtigung

     Vorfälligkeitsentschädigung 2,15 % 

     und tilgungsfreie Fortführung des Darlehens bis zum      31.12.2028

     mit einer monatlichen Zinszahlung von  4.190,71 Euro

     Abschluss eines Bausparvertrages bei der LBS über     2.339.000,00 Euro

     mit einer Abschlussgebühr  0,5 % der Bausparsumme      11.695,00 Euro

     und einer monatliche Ansparrate von  6.800,00 Euro

     Verzinsung des jeweiligen Guthabens mit    0,10%

     Zum 01.01.2029 Ablösung des Darlehens bei der KSK durch die LBS und Ver-

     rechnung mit dem Guthaben aus dem Bausparvertrag (Ansparung und Verzinsung)

     sowie eines Tilgungszuschusses der LBS in Höhe von  6.769,73 Euro

     Verzinsung des Darlehens bis zur Rückzahlung am 31.08.2039 mit   1,95 %

     Monatliche Annuität 11.695,00 Euro

Für beide Darlehen gilt, dass nach Ablauf der Zinsfestschreibung im Jahr 2026 bzw. 2028 die Möglichkeit gegeben ist aus dem Vertrag mit der LBS mit einem Zinssatz von 1,95 % auszusteigen und eine anderweitige kostengünstigere Lösung vorzuziehen.

Ein Vergleich der Aufwendungen für die beiden Darlehen mit den bisherigen Konditionen bis zum Ablauf der Zinsbindung 2026 bzw. 2028 und den auf Grund der vorgeschlagenen Umschuldungen bis zur vollständigen Tilgung 2036 bzw. 2038 hochgerechneten Aufwendungen ergibt Wenigeraufwendungen von 1,09 Mio. Euro.

Allein im 1. Jahr ist eine Verbesserung des Ergebnisses von 200.000 Euro zu erwarten.

Finanzierung und Folgekosten

-

Sichtvermerke